买基金, 数星星,基金评级一般要求基金最少三年才能评级

日期:2020-08-02 22:27:40 来源:互联网 编辑:小优 阅读人数:997

“买基金,数星星”是很多基民的口头禅。普通投资者普遍会把评级机构的评价当作选择基金的重要参考。今天就来给大家科普一下基金评级究竟是什么。

买基金, 数星星,基金评级一般要求基金最少三年才能评级(图1)

基金评级就是以基金的过往业绩为基础,通过科学定性定量的方法,按照一定的评级标准以及购买这种基金所承担的风险、所能够带来的回报等方面信息,对基金进行排序、评级、决定星数,考量较为全面,是评价基金的一个好方法。基金评级机构有很多,最权威的当属晨星这样的外资机构。此外,还有一些券商评级机构,和独立理财机构(天相,玖富等)

买基金, 数星星,基金评级一般要求基金最少三年才能评级(图2)

然而基金具有高的星级,并不等于该基金未来就能继续取得良好的业绩。为什么只看评级买基金还是会亏钱呢?总体来说,有以下几点原因:

一、基金经理更换频繁

二、评级需要周期过长、更新间隔长

基金评级一般要求基金最少三年才能评级,评级所需周期长。中国市场新基金发行量很大,市场上现在800多只基金,有一半左右都是不足三年的,是查不到星级评价的。晨星评级算是更新最快的,一般一个月更新一次。其他国内评级机构更新时间则相对更长。这也是星级评价滞后性的一种表现。市场变化频繁,动态的市场需要动态的分析和观察。需要在注意的是,有些基金的评级虽然不高,甚至没有评级,但仍具有投资价值。

买基金, 数星星,基金评级一般要求基金最少三年才能评级(图3)

三、评级机构水平参差不齐

除晨星外,很多国内评级机构评级更新不及时,评级不准确,甚至容易被基金公司用来作为营销宣传的工具。对基金评级一知半解的投资者很可能会被不够专业的评级机构所误导。

四、历史不代表未来

俗话说,富不过三代。在基金评级也是这样的,过去五星评级的基金,至少有一半下一年不会继续五星评级。星级评价高,不等于基金未来业绩就好。高星级的基金也不是适用于每个投资组合,因为每个投资者的投资目标、投资周期和风险承受能力都不同。

买基金, 数星星,基金评级一般要求基金最少三年才能评级(图4)

当然,虽然说基金评级在中国市场仍有一些缺陷,但是基金评级对我们选基金还是有很大借鉴意义的。我们选择基金的时候,可以看下基金的历史评级变化,长期获得较高评级的基金,它的综合表现就肯定相对可靠。

本文相关词条概念解析:

基金

基金有广义和狭义之分,从广义上说,基金是机构投资者的统称,包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金,包括封闭式基金和开放式基金,具有收益性功能和增值潜能的特点。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金证券投资的分析方法主要有如下三种:基本分析法,技术分析法、演化分析法,其中基本分析主要应用于投资标的物的价值判断和选择上,技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上,作为提高证券投资分析有效性和可靠性的重要补充。

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