监管评级办法出炉,1级公司方可开展创新业务,业内疾呼,压力太大

日期:2020-07-05 11:02:52 来源:互联网 编辑:小狐 阅读人数:550

监管评级办法出炉,1级公司方可开展创新业务,业内疾呼,压力太大(图1)

评级办法出炉,成为金融租赁行业严的又一个标志性事件。

7月3日,银官网发布称,为健全和完善金融租赁公司制度体系,强化分类,推动金融租赁公司持续健康发展,近日,中国银发布金融租赁公司评级办法试行简称办法。

银表示,金融租赁公司的评级结果是机构衡量公司经营状况、风险程度和风险能力,制定规划、配置资源、采取措施和行动的重要依据。 在具体分级方面,金融租赁公司的评级级别和档次分为1级、2级(A、B)3级(A、B)4级和5级共5个级别7个档次。

1级公司方可开展创新业务

办法共五章二十四条,主要包括总则、评级要素和评级方法、评级操作规程、分类、附则等五部分,从总体上对金融租赁公司评级工作作出安排。

一是设定评级要素和方法。金融租赁公司评级要素主要包括资本、质量、风险、战略与专业能力四个方面,权重占比分别为15%、25%、35%、25%。《办法》还针对金融租赁公司发生重大涉刑案件等特殊情形设置了相应评级调降条款。

比如金融租赁公司发生重大涉刑案件、存在财务造假、被给予行政处罚和被采取强制措施的,应区别情形确定是否采取下调措施,且评级结果应低于2级;如无法正常经营,出现严重信用危机,严重影响债权人利益和金融秩序稳定的,评级结果应为5级。

二是明确评级操作规程。金融租赁公司评级分为银派出机构初评、银复核、反馈评级结果、档案归集等环节。年度评级工作原则上应于每年5月底前完成。

评级得分在90分(含)以上为1级;70分(含)至90分为2级,其中:80分(含)至90分为2A,70分(含)至80分为2B;50分(含)至70分为3级,其中:60分(含)至70分为3A,50分(含)至60分为3B;40分(含)至50分为4级;40分以下为5级。

按照《办法》对评级为1级的金融租赁公司,以非现场为主,定期监测各项指标、业务数据,视情况进行现场检查,在创新业务试点等方面给予适当支持。

对评级为2级的金融租赁公司,加强日常非现场分析,通过走访、会谈和调研等方式掌握最新经营状况,并保持一定的现场检查频率,及时发现公司经营中存在的风险和问题,督促其持续改善风险和内部控制。

对评级为5级的金融租赁公司,及时制定和启动应急处置预案。对已经无法采取措施进行救助的,可以依法启动市场退出机制。

超70家金融租赁正常展业

我国金融租赁行业始于20世纪80年代,至今已有近四十年。截至目前,已有超70家金融租赁公司获准开业。

业内人士介绍称,由于金融租赁公司的租赁物被明确为固定资产,且往往集中于机械设备、生产线、航空设备等,因此金融租赁公司的重资产特征比较明显,同时其也是和实体经济较为密切的一类金融机构,此外主流金融租赁公司的盈利能力也相当可观,特别是2019年,资本回报率平均在15%左右。

而由于上市公司数量极少,金融租赁行业的赚钱能力往往不为人所知。截至目前,A股市场中仅有江苏金融租赁一家金融租赁公司,H股中则仅有国银金融租赁一家金融租赁公司,但这两家公司均展示出不凡的赚钱能力。

截至2019年末,江苏金融租赁资产总额683.63亿元,增幅15.81%;应收融资租赁款余额675.67亿元,增幅16.56%。2019年,公司营业收入为30.66亿元,增长25.82%;净利润为15.83亿元,增长26.56%。

国银金融租赁年报则显示,截至2019年底,国银租赁资产总额达到2613亿元,同比增长9.8%;实现净利润29.38亿元,同比增长17.2%;全年新增业务投放932亿元,同比增长12.7%;收入总额183.43亿元,同比增长18.0%,4项指标均创历史新高。

本文相关词条概念解析:

租赁

租赁是一种以一定费用借贷实物的经济行为,出租人将自己所拥有的某种物品交与承租人使用,承租人由此获得在一段时期内使用该物品的权利,但物品的所有权仍保留在出租人手中。承租人为其所获得的使用权需向出租人支付一定的费用。租赁是一种客观的经济活动过程,与市场经济发展紧密相联。早在公元前1400年前后,地中海西海岸就出现租赁,当时一些船主把船只出租给商人,收取租金。早期的租赁对象有土地、房屋等。承租人占有租赁物期间,租赁物造成第三人的人身伤害或财产损害的,出租人是不承担责任的。

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